南财理融会课题组 陈子卉

榜单筛选条目：领会公司刊行的投资周期在3—6个月(含)的公募羼杂类居品，同系列同投资周期居品保留一只。

本文榜单名次来自理融会AI全自动化及时名次，如您对数据有疑问，请在文末相关助理进一步核实。

据南财理融会数据，狂妄11月29日，领会公司3—6个月期限东说念主民币羼杂类公募居品近6月算数平均净值增长率和最大回撤分辩为1.48%和1.4%，87只符算揣测条目的居品中仅有8只居品近6月录得负收益，即90.8%的该期限羼杂类居品近6月录得正收益。

在单品收益榜单中，7家领会公司居品上榜，其中，工银领会上榜4只居品，光大领会、兴银领会、广银领会、中邮领会、民生领会和吉祥领会各有1只居品上榜。

光大领会“阳光橙增盈双创逾越(182天最低合手有)A”、兴银领会“ESG兴动优质企业A”和广银领会“睿富鑫益6个月合手有期第1期”位列前三，近6月净值增长率分辩为6.09%、5.85%和4.69%。

光大领会“阳光橙增盈双创逾越(182天最低合手有)A”为双创指数主题居品，拟直投中证科创创业50指数因素股，该居品累计净值自树立以来举座呈震撼下行。本年三季度职权建立略高于核心水平，三季度末及10月初在双创指数拉升下，该居品累计净值提高显豁，狂妄上述统计日，该居品树立以来年化收益为0.88%。

领会居品在投资期限上“技俩转变”，除较为常见的固依期限顽固式居品和固依期限绽放式居品外，最短合手有期、日申X赎等活泼投资期限居品也日出不穷。

近期，光大银行、光大领会创始自选到期日领会处事，上线了一款不错自选居品合手有期的领会居品——“阳光金自选贪图”，该居品不错事先自主聘用到期日，到期后居品自动赎回，资金于尔后1个交过去到账，本期课题组对其进行简析。

南财理融会数据表露，光大领会“阳光金自选贪图”树立于2024年10月23日，为二级（中低风险）的固定收益类居品，投资范围为境表里阛阓的固定收益类、职权类、金融养殖品类钞票，职权类钞票仅包括优先股，金融养殖品类钞票则以套期保值为场所。

从居品“订价”和收费情况来看，该居品投资期限可选，荧惑弥远合手有。

投资者在购买时不错聘用到期日，可选合手有期范围在2—365天（含），分为三个投资期限区间，分辩为2—30天（含）、31—90天（含）和91—365天（含），聘用更弥远限则对应事迹比拟基准更高。该居品设有A、B、C三个份额，事迹比拟基准（年化）按份额递加5个基点，分辩为2%、2.05%和2.1%。

在销售处事费方面，该居品按投资期限瑕瑜设有不同收费标准，合手有期所属期限越长销售处事费越低。A、B、C份额销售处事费率（年）按序递减5个基点，分辩为0.2%、0.15%和0.1%。

连合以上信息，各份额事迹比拟基准设定之差偶而便是其销售处事费率之差，即该居品通过销售处事费率的各异化安排完了团结居品不同份额期限越长事迹比拟基准越高。

居品到期日设定好后，不扶持变更。除在非交过去会顺延外，投资者聘用好的到期日不扶持变更，即投资者购买了一个事先期限可选但“订价”水平高于现款领会的固定收益类居品。

光大领会“阳光金自选贪图”启动召募规模并不高，仅为339.49万元，不外，绽放式居品后续有契机在运作中扩大规模。

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